Фиктивные вклады — как убедиться, что вклад реальный

Опубликовано: 16 Март, 2014 в 20:30 - последняя правка: 16 Март, 2014 в 20:30

Недавний скандал: ряд крупных клиентов Мастер-банка после обращения в Агентство по страхованию выяснили, что их депозиты официально не были зарегистрированы в базе данных клиентов банка. Число пострадавших по разным оценкам около 30 человек, общая сумма их вкладов – около миллиарда рублей. Юристы и страховщики рекомендуют им обратиться с заявлением в полицию, суд.

Неприятная ситуация. Клиент получает все документы, с печатями, подписями, на официальных бланках. Налицо признаки мошенничества — ст 159 УК РФ.

Клиент, как правило, не может определить попали его деньги в банк или нет: договор, кассовые документы — всё есть. Как защититься от такого?

Наш совет: подключайте онлайн банкинг с возможностью управлять вкладами. Подделать бумажные документы, мошенники могут, но база данных банка — это уже требует куда более обширной группы людей + вы всегда видите состояние счёта, и если вклада нет, можно быстро реагировать. Если вклад пополняемый, то имеет смысл открыть его с частью суммы, и, убедившись в реальности вклада, остаток доложить, например, через банкомат.

Как получить деньги: обманутые вкладчики не попадают под страховку АСВ. Есть шансы что-то получить в результате банкротства.

Комментарий эксперта: как мы видим на примерах последних отзывов лицензий, после всех процедур — у банков обнаруживаются серьёзные «дыры» в бюджетах. Увы, банкротство в таких случаях мало что даст, не попавшим под страховку.


  1. Анна

    В этой ситуации скорее всего виноват не сам банк, а парочка мелких клерков, которые оформляют бумаги. Решили по-быстрому навариться и исчезнуть. Такой вид мошенничества процветает не только в банках, но и других конторах.

  2. Петр

    Лучше вкладывать деньги в бизнес, 100 процентная прибыль правда не гарантирована, но по крайней мере сможете держать свои инвестиции под личным контролем.

  3. Катя

    А теперь уже и нет большого доверия к банкам и не зря. В статье наведен пример вот такого мошенничества, а на самом то деле думаю, что таких ситуаций намного больше, и потерянных денег еще больше. И к сожалению, не думаю, что заявление в полицию и суд что-то изменить. Деньги вряд ли вернут по моему мнению, жаль людей.

  4. Sahyla

    Вот и доверяй после всего этого банкам, надеясь на чесность его работников. Как оказывается и здесь нужен какой то жесткий контроль. Если нет такой службы, то следить самому за своими счетами: куда уходят и когда приходят вклады. А деньги уже вряд ли кто вернет, объявят банк банкротом и все.

  5. Вячеслав

    Впервые слышу про такой вид мошенничества. Спасибо, что просветили. Теперь буду гораздо осторожнее, хотя всегда пользуюсь онлайн-банкингом. Уже давно убедился, что так управлять своими финансами, будь то банковские вклады, кредитные линии или пластиковые карты, намного удобнее и безопаснее.

Оставить комментарий



Раздел: Новости, Автор: коллективный разум
|