Как вложить деньги в ПИФ — паевой инвестиционный фонд: отзывы, варианты


Содержание:

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это имущественный комплекс, который основывается на доверительном управлении управляющей (специализированной) компании.

Целью фонда является увеличение стоимости его имущества. Его активы состоят из имущества — паёв — учредителей, которые передали бразды правления управляющей компании.

Управляющая компания осуществляет доверительное управление в рамках закона и в интересах инвесторов. Доля инвесторов зависит от количества инвестиционных паев. Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, которая удостоверяет право собственности владельца на имущество и показывает его долю в фонде.

Важно: основы инвестирования или какие вопросы надо обязательно задать управляющей компании.

Как выбрать?

Внося средства в ПИФ, инвестор приобретает свою долю. Фонд объединят ценные бумаги, приобретённые на средства его инвесторов, а также денежные средства, которые ещё не использовались на приобретение ценных бумаг. Таким образом, создаётся портфель фонда. Инвестор получает определённую долю этого портфеля, в зависимости от внесённых средств. Дальнейшее будущее всего инвестиционного фонда зависит от грамотности и сбалансированности выбранных акций.

В какой ПИФ вложить деньги?

Вложить денежные средства в ПИФ достаточно просто. Для этого необходимо выбрать управляющую компанию и купить желаемое число паёв инвестиционного фонда. Можно воспользоваться услугами специалистов — финансовых консультантов — при выборе управляющей компании.

Паи можно покупать напрямую в УК, через агентов, по почте, через интернет, на бирже (для частных инвесторов по сути тоже через сеть).

Выбирайте ПИФы по доходности а последние несколько лет. Как минимум она должна быть выше средней ставки, предлагаемой банками по вкладам.

Виды ПИФов

ПИФы имеют следующую классификацию: открытые, закрытые и интервальные.

  • Открытый инвестиционный фонд даёт возможность погашать и приобретать паи в любой момент.
  • В закрытом фонде, паи можно приобретать, исключительно, во время начала формирования фонда и погасить только при его закрытии.
  • В интервальном инвестиционном фонде приобретение и погашение паев осуществляется в конкретные сроки, но не реже, чем один раз в год.

По направлениям инвестирования ПИФы подразделяют на следующие категории:

Недостатки

  1. Это более рисковый инструмент чем решения с фиксированной доходностью (банковские вклады) или даже структурный продукты.
  2. Часть прибыли идёт в оплату услуг УК, причём здесь имеют место сразу несколько видов платежей (подробности  — в договоре с компанией).
  3. Значительная часть фондов убыточны (достаточно изучить рейтинги и статистику).
  4. Что вам мешает самостоятельно собрать аналогичный портфель? И не надо платить комиссию (комиссию заплатите, даже если уйдёте далеко в минус). Что касается индексных фондов, то здесь и действий управляющих по выбору как таковых — нет, просто следование индексу.
  5. Вы не принимаете решения по выбору, какие бумаги покупать.

Сколько надо денег?

Начинающие инвесторы, должны определиться с суммой денежных средств, которую желают вложить в ПИФ. Вообще, многие управляющие компании устанавливают небольшой порог входа, при наличии 10000 рублей, можно начинать инвестиционную деятельность. Однако прибыль с такой суммы будет весьма незначительная, так как, даже при значительном приросте капитала, проценты прибыли окажутся очень маленькими.

Считается, что стоит начинать с суммы 50-100 тысяч рублей. Новичку необходимо оценить риск инвестиционной деятельности, стоит подумать в какую отрасль лучше вкладывать средства. Для этого стоит изучить и проанализировать ситуацию на рынке, сопоставить её с видами и портфелями фондов, их статистикой.

Почему стоит вкладывать в паевые инвестиционные фонды

Чтобы понять, почему стоит вкладывать средства в ПИФы, необходимо отметить их основные преимущества.

  • Во-первых, это качественное управление капиталом. Многие инвесторы не имеют профессиональных знаний и умений, чтобы самостоятельно функционировать на финансовых рынках. А в инвестиционных фондах работают высококачественные профессионалы. Инвестору остаётся только проанализировать риск вкладываемых средств, а затем следить за изменением стоимости пая.
  • Во-вторых, инвестор может использовать пай в качестве залога или передать по наследству.
  • В-третьих, денежные средства можно получить в любой момент (однако, эксперты рекомендуют ориентироваться на строки инвестиций от 3-х лет).
  • Четыре — это низкий порог входа.
  • Пять: прозрачная инфраструктура инвестиций: вклады пайщиков хранятся в специализированном депозитарии, отдельно от денег УК.
  • Шесть: жёсткое законодательное регулирование.
  • Семь: не требуется никаких действия с вашей стороны, кроме выбора самого ПИФа.

Ведущие ПИФы России

Рейтинг: лучшие ПИФы по итогам прошлого года.

Отдельные обзоры различных фондов:

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) представляют собой денежные средства, собранные от множества инвесторов и вложенные в определенные активы (недвижимость, акции, облигации и многое другое). При этом управление общими средствами осуществляется профессионалами (Управляющие Компании). Частные инвесторы выбирают только тип активов, в которые хотят вложить средства.

Как выгодно вкладываться в ПИФы?

Как и в любой инвестиционной кампании, вложения в ПИФы также сопряжены с финансовыми рисками для инвестора. Как правило, чем выше доходность ПИФа, тем выше риск потерять вложенные средства. Для того чтобы грамотно инвестировать в ПИФ, необходимо оценить возможные потери и возможную прибыль, просмотреть историю выбранного направления.

Чтобы минимизировать вероятность финансовых потерь и увеличить шансы на существенный прирост инвестиций, рекомендуется придерживаться следующих принципов.

Диверсифицируйте свои инвестиции

Не стоит вкладывать все свободные деньги в один ПИФ. Крайне желательно выбрать как минимум два. Для инвестиции в ПИФ обычно требуется сравнительно небольшой минимальный вклад. Это и позволяет производить диверсификацию. Начинающим инвесторам рекомендуется выбрать один ПИФ с высокой доходностью и средними-высокими рисками (к примеру, акции). А второй для подстраховки первого – с низкими рисками и, соответственно, небольшой доходностью (например, вложения в облигации). Если выгодный и рисковый ПИФ принесет доход – хорошо, если нет – не страшно, потери компенсируются за счет второго ПИФа.

Инвестируйте на длительный период

Прирост ценности активов – процесс небыстрый. Вложения менее, чем на один год обычно себя не оправдывают. Период в два года оптимален для большинства ПИФов. В случае инвестиции в облигации или другие ПИФы с низким уровнем рисков достаточно года. Если же вложения производятся в акции – лучше подождать 3-5 лет, именно столько длится экономический полный цикл.

Сделайте инвестиции в выбранные ПИФы постоянными

Повторные регулярные покупки паев в ПИФе помогут инвестору-новичку увеличить вероятность получения прибыли по ПИФу. Согласно статистике, такая методика также позволяет значительно увеличить окончательную доходность. Конечно, покупать паи в период их падения в цене и продавать во время увеличения эффективнее. Однако предсказать ситуацию на паевом фонде имеют шансы только профессионалы, и то далеко не всегда. Поэтому если инвестор делает свои первые шаги в инвестиционном деле, то регулярно покупать паи в выбранных ПИФах для него – более приемлемая стратегия, чем пытаться предсказать рынок.

Дополнительно: как организовать инвестиционный фонд.

Паевые инвестиционные фонды для розничных инвесторов. Как правильно инвестировать и как выбрать приемлемый уровень риска?

Отзывы об инвестициях в ПИФы


  1. Игорь:

    Привет всем.Я все свои средства полностью доверяю профессионалам,и думаю что каждый новичек должен это делать пока сам не поймет как с этим работать!!!

  2. Андрей:

    Я вот например не очень хорошо разбираюсь в инвестиционном рынке, но желание вложить свои средства имеется, поэтому я лучше доверю управление своим капиталом команде профессионалов которые действительно знают в этом толк.

  3. valensik:

    Да..всё нормально..полезная статья,конечно всё и сразу не получится,за бугром так и поступают..вкладывая (инвестируя)свой капитал..Но надо выбирать..есть фонды и притом нормально…работают..от 7% до 15%,есть даже 0,85%каждый рабочий день…и притом,подкрепляют вклад..Договором..с мокрой печатью..это на тот случай..если что можно бабло..вытрехнуть..через суд.

  4. Мария:

    Опять какая-то маркетинговая шумиха и суета. Пока нет четко прописанной законодательной базы и отработанной обкатанной процедуры, я ни рубля не вложу в тот проект. Который непонимаю от и до. На мой взгляд, опять ищут дураков, которые клюнут.

  5. Елена:

    Не знаю, насколько оправдан риск вклада сбережений в подобные фонды. На мой взгляд, они не далеко ушли от различных финансовых пирамид, может, не все, но многие захотят нажиться, использую подобную систему нечестным образом. Нарваться на мошенников в наше время так просто. Лучше подождать, когда определенные ПИФы зарекоммендуют себя должным образом, тогда и вкладывать свои сбережения.

  6. Валентина:

    Естественно для нашей страны, это ещё совершенно не известный вид вкладывания денежных средств. В Европейских странах такая практика активно распространена. Однако, на мой взгляд на начальном этапе стоит застраховать себя от рисков и довериться профессионалам, или для начала не рисковать, вкладываю деньги только в один ПИФ. В статье приведены очень полезные данные, на них стоит обратить внимание. Я думаю, для России, активное участие в ПИФе, в недалёком будущем.

  7. Игорь:

    В общем, перед тем, как вкладывать свои деньги, нужно тщательно разобраться во всех тонкостях, и хорошо, если есть знакомые, которые уже вкладывали свои деньги подобным образом. А еще лучше обратиться к профессиональным консультантам. Особенно, если хотите вложить крупную сумму.

  8. roma:

    В последнее время вкладывать деньги в Пифы стало очень популярно, может быть это связанно с ростом строящихся объектов. Но факт остается фактом — Пифы все набирают все большую популярность как инструмент вложения денег.

  9. Дмитрий:

    Пока в нашей стране большая часть населения относится к ПИФам настороженно. И это не удивительно — на фоне многочисленных историй с финансовыми пирамидами благоразумные люди просто боятся инвестировать в рискованные проекты. Тем не менее, уверен, что будущее у ПИФов в России вполне себе светлое.

  10. Игорь:

    Ребята. Это полный развод. Вы еще верите МММ и ПИФам. Тогда туда Вам дорога. Не будьте наивными по детски. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке .да и то потом знаете что бывает. Вот я вложил свой ваучер в Альфа-Капитал и при этом еще заплатил 1000 рублей,по тем временам не малые деньги. А теперь,прошло немало времени с тех пор и я обратился в Альфа Капитал чтобы узнать о судьбе моих вложений. Меня обрадовали. Сказали что девидентов нет,только пай который стоит копейки. А ведь они пользовались моими вложениями столько лет и получали прибыль. Исходя из всего этого прихожу к выводу что это очередной лохотрон для обогащения за счет добровольно отдавших денег для аферистов . Мой совет. Вкладывайте деньги в своих детей и недвижимость. Это уж точно не лохотрон и Вы никогда не прогадаете ни при и инфляции и всяких искусственно созданных дефолтах для обогащения избранных. По старости лет Вас будут кормить Ваши дети но не кучка людей под названием государство

  11. Investor:

    ПИФы — паевые инвестиционные фонды — дают вкладчикам возможность вложить имеющиеся средства в прибыльные предприятия, не имея специальных знаний и опыта. Доходы в данном случае выплачиваются не в виде процентов или дивидендов, а в виде прироста пая, если он имеет место (если увеличиваются активы фонда). Получить доход можно, продав акции ПИФа.

    Достоинствами ПИФов является то, что вложением средств будут руководить профессионалы, а так же тот факт, что вложения могут быть минимальными (от 1000 рублей), что делает этот способ инвестиций доступным для вкладчиков любого достатка.

    Чтобы вложить деньги в ПИФ (стать участником паевого инвестиционного фонда, купить пай) надо обратиться в управляющую фондом компанию или к агенту и подать заявку на покупку пая, после чего перечислить средства на счёт выбранного ПИФа. Взамен перечисленных денег вкладчику выдаётся именная ценная бумага — инвестиционный пай. Он удостоверяет право собственности в фонде. Инвестор получает реестровую выписку с указанным количеством приобретённых паёв. Эта бумага позволяет вкладчику продавать паи управляющей компании или обменивать на паи другого ПИФа, относящегося к той же управляющей компании.

    • Игорь:

      Не пудрите людям мозги. А Вы будете в ответе если вдруг и там как в МММ. Откуда у Вас такая уверенность или вы лазутчик или агент высокоооплачиваемый этих ПИФов.

    • Игорь:

      Господа Павлов и Гайдар тоже были профессионалами. А что вышло

  12. Ирина:

    Очень интересно, а для жителей Казахстана есть возможность вкладывать деньги в ПИФы России? А то читаешь и становится все интересней и интересней. Можно один раз вложиться в надежный фонд и об остальном не сильно заморачиваться!

  13. Алексей:

    Какая чушь! Все рынки управляются из Лондона, т.е. обрушиваются, перекраиваются и т.д. Там же назначаются все курсы валют и принимаются решения об их эмиссии. Здесь нет рисков вообще, потому что это изначально подстава и надувательство в чистом виде. Особенно если учесть проценты…
    Есть система, которая в прошлом году признана лучшим инвестиционным проектом. Реальная прибыль — от 20 до 75% в месяц. Выплаты в любой валюте и без задержек. Надёжность гарантирована миллионами вкладчиков. Риски есть, но они подробно оговорены.

  14. марина:

    лично я бы не решилась на такой риск, чтобы не зная фонда вложить туду деньги. да даже и зная это огромный риск, хотя к»то не рискует тот не пьет шампанского». может кто поазартнее и решиться вложить деньги в ПИФ, но я однозначно нет.

  15. Lada:

    Золотое правило не класть все яйца в одну корзину.И если сумма небольшая,а хотелось бы получать стабильный доход,вряд ли стоит связываться с ПИФами.Все таки такой вид вклада больше предназначен для долгосрочного инвестирования.Да и то, как игра в рулетку

  16. MrLaiens:

    Не доверяю ПИФам ибо они скачут что-то. Но деньги должны работать это главное, если правильно выбрать компанию и вложить достаточно, то можно хорошо заработать. Но стоит беречься «компаний-однодневок», лучше доверять тем, кто уже давно занимается этим видо деятельности.

  17. Света:

    Вот теперь-то я хоть немного разобралась что такое ПИФ, с мужем думаем куда бы денежки денежки вложить, пирамидам не доверяем, в банках проценты маловаты, теперь есть повод для размышлений. Спасибо.

Оставить комментарий



Раздел: ПИФы и доверительное управление, Автор: коллективный разум
|