Рейтинг банков России по надежности и по популярности, аналитика банков

Чтобы определить уровень надежности того или иного финансового института используются не один критерий отбора.

Для качественной оценки необходимо применять количественный метод, который заключается в одновременном анализе и сопоставлении данных финансовой отчетности, суммы активов и собственного капитала, гарантийных обязательств банка, надежности (ликвидность баланса, достаточность капитала), востребованности предложенных финансовых продуктов (вклады, кредиты, брокерские услуги, зарплатные проекты и т.д.).

01.11.2020 Центральный банк представил Новый список системно значимых банков.

Госбанки:

Сбербанк
ВТБ
Газпромбанк
Открытие
Россельхозбанк
Промсвязьбанк

Частные банки:

Альфа-банк
МКБ
Совкомбанк

Дочки иностранных банков:

Юникредит банк
Райффайзенбанк
Росбанк

Практика показывает, что попадание в список системно значимых банков — это высокая вероятность, что в случае тяжёлой ситуации регулятор не будет отзывать лицензию, а проведёт санацию. А значит все вклады сохранятся.

В 13 году на сайте Форбс был опубликован рейтинг банков, работающих в России, по надёжности. Формат в виде слайдов нам показался не очень удобным, поэтому вот список (в начале — самые надёжные):

  1. Ситибанк – капитал 52,5 млрд. руб.; активы 325, 6 млрд. руб.; инвестиции клиентов 62,5 млрд. руб.
  2. Нордеа Банк – капитал 24,7 млрд. руб.; активы 260,8 млрд. руб.; инвестиции клиентов 8,4 млрд. руб.
  3. HSBS Банк – капитал 8,81 млрд. руб.; активы 101,8 млрд. руб.; кредиты клиентов 0,1 млрд. руб.
  4. Креди Агриколь КИБ – капитал 6,0 млрд. руб.; активы 51,4 млрд. руб.; инвестиции клиентов 0,6 млрд. руб.
  5. Сбербанк – капитал 1 629,2 млрд. руб.; активы 13 585,5 млрд. руб.; инвестиции клиентов 6 288,1 млрд. руб.
  6. Банк ВТБ – капитал 630, 0 млрд. руб.; активы 4 285,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 11,5 млрд. руб.
  7. РоссельхозБанк – капитал 171,0 млрд. руб.; активы 1 571,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 185,3 млрд. руб.
  8. Банк ВТБ – капитал 131,0 млрд. руб.; активы 1 469,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 982,7 млрд. руб.
  9. Юникредит Банк – капитал 111,0 млрд. руб.; активы 865,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 60,0 млрд. руб.
  10. Росбанк – капитал 100,2 млрд. руб.; активы 648,5 млрд. руб.; инвестиции клиентов 138,7 млрд. руб

Чтобы не сетовать на отзыв лицензии — вкладывайте деньги исключительно в надёжные банки, о том, как оценить надёжность банка.

Также этот листинг хорошо дополнит так называемый белый список банков.

Рейтинг надёжности банков

Рассмотрим десятку надежных организаций банковской системы России. Неизменное лидерство среди них по всем пунктам отбора по праву приходится Сбербанку. Интересно, что второе и третье место между собой делят также государственные банки — ВТБ и Газпромбанк соответственно. Затем следует Россельхозбанк. Пятерку лидеров закрывает Банк Москвы. Шестое место принадлежит ВТБ 24, после которого выстроились Росбанк, Райфайзенбанк, Промсвязьбанк, Транскредитбанк. Характерно, что данный список с 2011 года практически не изменился.

Рейтинг банков по популярности, аналитика

Замечание редактора: мы долго решали, как составить рейтинг по популярности и в итоге решили отталкиваться от интернета, в частности от статистики Яндекса по сервису wordstat.yandex.ru, сортировали по количеству поисковых запросов за месяц. Взяли более 30 наиболее востребованных у вкладчиков банков и проверили частотность запросов их названий в Яндексе (Регион Россия «название»).

Вот что получилось — топ 25 (рядом с названием банка стоит число упоминаний за месяц):

  1. Сбербанк 22 553 135
  2. ВТБ 5 054 000
  3. Альфа банк 2 255 244
  4. Банк Москвы 139443
  5. Русский стандарт 125484
  6. Промсвязьбанк 80397
  7. Банк Авангард 73772
  8. Россельхозбанк 65353
  9. Ситибанк 64602
  10. Банк Открытие 53555
  11. Газпромбанк 50113
  12. Росбанк 48540
  13. Уралсиб 48256
  14. Восточный экспресс банк 42697
  15. Райффайзенбанк 34769
  16. Юникредит банк 26252
  17. Московский кредитный банк 25397
  18. МДМ банк 21285
  19. Московский индустриальный банк 20804
  20. Транскредитбанк 19021
  21. Банк Возрождение 16692
  22. Банк Ак Барс 13612

Рейтинг по числу запросов несовершенен, например к названиях Открытие и Возрождение обязательно нужно вспомогательное слово Банк, иначе на результат повлияет статистика вне нашей тематики.

Рейтинг Банков России.
Популярность запросов, включающих слово «банк» — растёт.

Как оценить надежность банка?

При выборе банка, в который планируется вложение средств, лучше изначально проверить его надежность. Сделать это не так просто, так как большая часть информации о банке скрыта от клиентов и является конфиденциальной. Как же оценить надежность банка?

В первую очередь, узнать год основания банка и существуют ли государственные гарантии возвращения вкладов. Если такая минимальная информация недоступна, можно попробовать просто найти количество филиалов банков и его банкоматов по стране. Чем больше, тем надежнее и крупнее банк, с которым планируется сотрудничество.

Во-вторых, можно ознакомиться с информацией о банке на его официальном сайте. Да и сам сайт расскажет о многом. Если сайт оформлен примитивно, а информации на нем практически нет, с таким банком лучше не работать. Если на сайте в свободном доступе информация о его уставном капитал, о разнообразном количестве не только депозитных программ, но и кредитных, в таком случае банку можно доверять.

В-третьих, просто узнать мнение людей, которые уже работали с данным банком. Однако не стоит безоговорочно доверять чужому мнению, так как не все честно рассказывают о проблемах, которые привели к конфликтам с банком, если такой был.

Ранкинг по объёму средств населения в миллиардах рублей

  1. Сбербанк 11 440
  2. ВТБ24 2 185
  3. Альфа-банк 723
  4. Россельхозбанк 719
  5. Газпромбанк 711
  6. Открытие 574 — санация
  7. Бинбанк 552 — санация
  8. ВТБ Банк Москвы 527
  9. Промсвязьбанк 396
  10. Райффайзенбанк 365
  11. Московский кредитный банк 268
  12. Совкомбанк 249
  13. Росбанк 223
  14. ЮниКредит Банк 192
  15. Банк «Санкт-Петербург» 188
  16. Московский индустриальный банк 185
  17. Югра 184 — лишён лицензии
  18. Уралсиб 166
  19. УБРиР 163
  20. Русский стандарт 159

Топ — крупнейшие банки России рейтинг

В данном реестре собраны ссылки на страницы с описаниями банков и их услуг, а также с отзывами.

Список из Топ 10 крупнейших банков Российской Федерации по стоимости активов по данным ЦБ на на 01.05.2018.

Дополнительно:

Вопросы, как выбрать банк

Национальное Агентство Финансовых Исследований выпустило любопытную таблицу на тему того, как потребители выбирают банк.

Рейтинг банков России по надежности и по популярности, аналитика банков
Советы знакомых заметно превалируют, в почти в ногу идут рейтинги и отзывы.

Мнения экспертов — категория не самая популярная, но не могу не заметить что по многим проблемным организациям, про отозванные лицензии у банков говорилось в разных сообществах много ранее свершившегося факта. Но здесь стоит учесть, что у спикеров связаны руки — подробнее.

Отзывы о банках

Оставляйте в комментариях к этому посту или к страницам банков (ссылки выше) свои отзывы о банках, в которых обслуживаетесь.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
По вопросам ведения соц. сетей, сообществ, продвижения проектов, подготовки воронки продаж - пишите: https://t.me/namecr
ADNE.iNFO - ведение социальных сетей, продающие воронки
Комментарии: 24
  1. Соколов

    Недавно публиковали рейтинг банков России по количеству клиентов, там на первом месте Сбер а на втором Тинькофф. Вот дела то.

  2. Dodo

    Давно являюсь клиентом Открытия. Доволен как обслуживанием так и условиями. Уверен, что в следующем году его добавят в топ «надежности» т.к. ЦБ уже закончил санацию и банк сейчас выдает высокие показатели

  3. Ю

    Читаю рейтинг, комментарии и ржу…))) кончно популярны и надежны путинские банки, т.к. его политика — укрупнение и подмятие под себя всего, что движется и недвижется… все бабло должно контролироваться и использоваться государством, кстати и наши будущие пенсии, которые мы пучились, зарабатывали, а теперь не получим никогда…

  4. вова

    этот похоже на рекламу, а не на рейтинг ненадежности. ню-йорк ситибанк на первом месте никак не может быть, особенно в наше время

  5. Fedor

    Вообще странный рейтинг, если учесть, что у Сити объем рискованных операций превышает четверть всего обеспечения. Я смотрю на gdedeposit.com для выбора вклада, больше похоже на реальность, чем сочиненные форбсом «удобные» рейтинги.

  6. Римма

    Самый надежный и популярный вечно вечные это Сбербанк, одно из его преимуществ он самый древний банк, в принципе также есть ряд положительного хорошие зарплатные проекты, ипотека и т.д. После него я бы еще назвала ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, другие банки менее стабильны.

  7. ElaYsa

    Для меня самыми надежными банками на данный момент являются Сбербанк и МДМ банк (странно, что его нет в этом списке). Вклады выгоднее из этих двух банков держать в МДМ. Предлагают больший процент на одинаковых условиях. Ода эти банка существуют очень давно. Проценты выплачивают честно.

  8. Инга

    У нас в стране конечно есть несколько банков, которые пользуются доверием клиентов, считаются довольно-таки надежными. Но не стоит забывать. что банк тоже определенная система, которая может рухнуть, пусть даже и в нем огромная доля государства. Государство — оно тоже бывает не стабильным. Не хотелось бы конечно таких крайностей, но и на чеку нужно быть всегда. следить на рейтингами и политикой…

  9. Olga

    Информация, которую предоставляют банки, не дает полной и объективной информации. В Америке первыми разорились банки с отличными рейтингами. Так что при кризисе спасти свои кровные, честно заработанные денежки практически шансов не будет.

  10. Ольга

    Это рейтинг не российских банков, а банков, работающих в России. Первыми в списке идут международные банки. Просто Ситибанк имеет, видимо, самую широкую филиальную сеть в России. А остальные — не очень. Тем не менее, это не говорит о надежности, а только о том, что клиентов у банка именно в России меньше, чем у того же Ситибанка, возглавляющего рейтинг.

  11. алина

    Для меня все представленные банки на слуху, кроме одного Креди Агриколь КИБ, первый раз о нем слышу. Очень странно почему в список не вошел Газпромбанк.
    Свое предпочтение отдала бы Сбербанку, т.к. есть гарантии поддержки от государства.

  12. Тамара

    Не совсем согласна с вами Анна. Так как Сбербанк является коммерческим банком. На мой взгляд более надежным является Россельхозбанк .

  13. Анна

    Сбербанк и банк ВТБ24 должны возглавлять список. Сбербанк-это государственный банк, в нем есть хоть какие-то гарантии, а ВТБ 24 проверенный временем банк. На мой взгляд, список некорректный. Для получения более достоверной информации список читать с конца)

  14. Ольга

    Сложно в наших условиях и при той экономической ситуации говорить о надежности банков. Но наши отечественные, такие как Сбербанк или ВТБ всегда поддержит првительство, как только у них начнутся проблемы. Такое уже было в недавней истории. Так что, на мой взгляд лучше выбирать именно два этих банка. От них меньше сюрпризов.

  15. Олег

    Очень интересно посмотреть на рейтинг, составленный зарубежными экспертами. Думаю, что если бы наши проводили, то рейтинг бы отличался. Еще надо разобраться: по каким критериям он составлялся. Если по указанным, то надо было каждому банку отдельно расписать. Пока Сбербанк имеет государственные гарантии — он будет первым в рейтинге. А если учесть развитие сети его филиалов — ту мне кажется ему равных нет.

  16. Павел

    Все-таки рейтинги среди моих коллег и знакомых зашкаливает банк ВТБ, он так попклярен. И мне кажется это оправданно- во- первых, доступность и удобство точек размещения отделений банка и банкоматов, а во-вторых, у банка неплохие условия кредитования и процентных ставок по депозитам. Ну а надежность покажет только время.

  17. Егор

    А Форбс не ошибся, часом? Креди Агриколь КИБ — это вообще что? Точно впервые слышу, название необычное, точно бы запомнил. А так, в Ситибанке не сомневался, держат планку, а если точнее, то, наверное, набирают обороты. Странно, что Фридман с Альфой не вошел в десятку, да и ЮниКредит мог быть чуточку повыше.

  18. Владислав

    По мне так самый знакомый и надежный — это Сбербанк, другие, первые четыре я даже и не знаю что за банки такие, да и по параметрам Сбербанк мне по душе

  19. mimi

    Россельхоз — не надежный банк. некомпетентные люди под залог урожая дают деньги с платежом в конце срока кредита. дураки. только заа счет господдержки держатся на плаву

  20. Наталья

    Я бы с недоверием отнеслась к банкам с 7по 10 место. А шестерка лидеров Понятна. Но не могу не добавить ложку дёгтя . Все банки из 10 по обслуживанию не дотягивают и до тойки .

  21. mari

    Извините а это вообще кто? И на каком основании? Видимо у них ликвидность хромает и собственных средств мало раз в рейтинге нет.

  22. Ольга

    Я о Россельхозбанке очень редко слышу. Меня удивило, что он находится в лидерах по надежности. Сбербанк, конечно, самый надежный. Но вот хранить в нем деньги не выгодно совсем.

  23. Екатерина

    Замечательный рейтинг. Только я отнесла бы туда еще Форштад и Кольцо Урала

  24. Мария

    Хорошо, что такой рейтинг есть. Его надо распечатывать и вывешивать в людных местах, как рекламу. Чтобы люди знали, в какой банк идти.

Добавить комментарии

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Рейтинг банков России по надежности и по популярности, аналитика банков