Антимошенник

Привет, друзья. Меня зовут Егор Мураев и на КЧИ я веду специальную рубрику Антимошенник.

Я несколько лет проработал в правоохранительных органах, а так же 3 года следователем в адвокатской конторе. Моя специализация — борьба с мошенничеством.

В этой рубрике будут примеры того, как нас обманывают и как избежать попадания в такие ситуации.

Будет много читательских историй и «разбор полётов».

Охота на сетевиков или как мошенники наживались через MLM

Впервые мне довелось столкнуться с этими ребятами много лет назад, когда их дистрибьюторы компании X стали выходить на сетевиков, среди которых был и я, и предлагали инвестировать «мои кровные» под проценты, которые во много раз превышали кредитные ставки крупных банков. И разумеется предлагали за процент подключать к этому свои структуры.

Слишком подозрительно, подумал я, и послал горе — дистрибьютора подальше.

Но на этом история не заканчивается. Через год я узнаю от матери, что ее родная сестра уже давно считается передовым инвестором компании X.

Оказывается она втайне от семьи меняла накопленные деньги (а это была очень даже приличная сумма) на различные чудодейственные мази и крема, магнитики на бензобак для уменьшения расхода топлива, инновационные пластыри для бросающих курить, и так далее.

(далее…)

Развод с онлайн играми через знакомых: проверяйте отправителей писем

На почтовый адрес в интернете несколько лет назад от моего знакомого пришло сообщение. Его суть заключалась в том, что он выиграл в казино за неделю 5000$, которые благополучно вывел на банковскую карту и потратил.

Была подробно расписана схема получения бонуса за регистрацию и пополнения счета. Я выполняя инструкции, за регистрацию и пополнение на 100$ получил на виртуальный счет 200$, которые за несколько дней приумножил в несколько раз.

При попытке вывода выигрыша на банковскую карту, с меня для получения денег, потребовали сканкопии паспорта и банковской карты.

В ходе телефонного разговора, мне порекомендовали уничтожить всю переписку в интернете и стереть информацию о переговорах, мотивируя тем, что у меня в смартфоне и ноутбуке системные сбои, мешающие переводу денежных средств (Редактор: ??!!!).

Через несколько дней номер казино был отключен. Знакомый при личной встрече сообщил, что в азартные игры не играет, сообщение мне не посылал.

Я очередной раз убедился, что мошенники, чтобы получить барыш, ищут все новые и новые способы.

Редактор: подделать адрес письма не сложно. Согласитесь, странно если бы ваши друзья втягивали вас в столь сомнительные проекты. Пришло подобное письмо — созвонитесь с приятелем, поинтересуйтесь он ли вам его отправил.

Менеджер Максим и мошенничество на 420 мешков цемента

Итак, Краснодар, лето 2017 года. Строительный сезон в разгаре. Наша с дочкой база по продаже цемента и инертных материалов работает третий сезон. Набираем обороты. Трудимся без выходных. Кроме нас, здесь еще четыре работника.

Звонок.

— Вы — Дарья?

— Да,- отвечает дочь.

— Я — Максим, менеджер строительной фирмы. Хочу заказать у вас 420 мешков цемента с доставкой в город Лабинск, срочно. Да, с ценой согласен.

Он позвонил с Авито. Речь чистая, в ассортименте хорошо разбирается. Территориально так осведомлен, что Даша не обращает внимание на странный код телефона — 347. Башкортостан.

(далее…)

Свежее мошенничество: Модельки авто на заказ — проверяйте фотки

Как-то в интернете я увидела рекламу, которая меня сразу заинтересовала: изготовление маленькой модели любой машины под заказ.

Я перешла в группу автора ВК, там было множество примеров, тема с отзывами, модельки просто потрясающие, мини-копии любых машин, еще и со светящимися фарами, открывающимися дверями.

На тот момент была акция: при 100%-ной предоплате скидка 30%, в ближайшую неделю можно было заказать модель за 1500 рублей.

Решила я заказать 2 модели: своей любимой машины и на подарок.

Добросовестно подошла к делу: отфоткала со всех сторон, указала цвет, госномер, домашний адрес и отправила заявку. В ответ исполнитель прислал мне номер Яндекс кошелька и копию своего паспорта. Меня это не насторожило, отправила деньги, сохранила чек. Он отписался, что завтра же начнет изготовление, отправка в течение недели.

(далее…)

Изысканная мошенническая схема — история о любви и сумке Valentino

С неожиданной схемой мошенничества меня познакомил один «щедрый» москвич, якобы искавший себе пару. На меня набросился в соц.сетях некий мужчина, страстно желавший познакомиться через «общих друзей».

Мы созвонились, голос был приятный и энергичный, «легенда» многообещающая — он представился чиновником из МинТранса. Присланные им фото тоже впечатляли. В ходе беседы он поинтересовался маркой моего авто и как давно я ездила отдыхать заграницу. Далее он попросил у меня номер моей банковской карты, чтобы сделать перевод на авиабилеты для свидания в его городе. Выудил также адрес электронной почты.

(далее…)

Антимошенник: бесплатная шуба, или как меня Обманули покупая б.у. вещи

Моя история в копилку рубрики антимошенник.

Первый в жизни переезд в другой город сопровождался страшной суматохой.

Мне казалось, что я ничего не успеваю,

  • что транспортная компания, через которую я отправляю вещи, задалась целью вывести меня из себя,
  • что кадровый отдел осознанно решил выдать мне документы в последнюю секунду,
  • что покупатели квартиры намеренно приходят чуть ли не каждый вечер, чтобы посмотреть, как будет стоять мебель в их будущем обиталище.

В разгар этого сумасшествия я осознала, что нажитое годами благополучие невозможно перевезти в полном объеме. Просто нереально!

Все эти сковородочки, полотенчики, косметички, статуэточки, мягкие игрушки и другие финтифлюшки занимали львиную долю в моем багаже. А мой гардероб!

Я решила от этого избавляться. Нашла пару-тройку сайтов и групп, где можно разместить все это барахло на «продам/отдам в хорошие руки», потратила весь день, чтобы аккуратно все перефотографировать и описать, выложила и стала ждать покупателей. Звонки посыпались почти сразу.

(далее…)

Бригадир сбежал с нашими зарплатами, до этого 4 раза нас обманывал с деньгами — сами виноваты

Когда то, еще в начале 2010-х годов один из моих друзей создавал строительную бригаду, устанавливающую сантехнику в новые дома. Ему это удалось, и он предложил нам, своим старым друзьям вступить в бригаду, чтобы подзаработать.

Мы согласились и выехали в другой город, где бригада и работала. Жили в вагончиках, целыми днями таскали унитазы и раковины на 8-9 этажи, где их монтировали. Работа была тяжелая, но за нее друг обещал нам немалые деньги.
(далее…)

Человек потерял карту, а на него написали заявление

Мой знакомый несколько потерял банковскую карту. Вышел из маршрутки — карты нет. Думал, может выпала. Карта дебетовая, денег на ней не было, решил не тратить время, как-нибудь потом зайти в банк и перевыпустить.

И благополучно забыл. До того как ему позвонили из полиции задали несколько вопросов по карте и пригласили на беседу.

Оказалось вот что — злоумышленники похитив деньги с нескольких карт перекидывали их на карты обычных людей а с них через онлайн сервис — далее через магазины, карты, обменники и т.д. Наверное, чтобы запутать следы. В этой цепочке оказалась и карта моего знакомого. Один из потерпевших написал на моего приятеля заявление.

Мораль: потеряли карту — сразу звоните в банк и блокируйте.

Стоп, мошенники: попали с отцом на Акцию по раздаче телевизоров, потеряли все деньги

Этот случай произошел несколько лет назад, когда я приезжала в гости к своей сестре, которая училась в университете. Жили мы на тот момент в маленьком городке и понятия не имели о том, какие мошенники бывают в областных городах.

В тот день у сестры был день рожденье и мы с отцом решили ее поздравить. Подарок покупать не стали, а решили подарить деньги.

Случай с мошенничеством произошел на автовокзале.

Мы вышли с автобуса и пошли на остановку, чтоб добраться в нужное нам место. Не доходя до остановки к нам подошла женщина и начала рассказывать о акции, в которой говорилось о том, что якобы мой отец выиграл приз(точно не помню, почему он его «выиграл», так как говорила очень много и красиво).

(далее…)

Мошенница взяла 60 тысяч и сдала мне чужую квартиру

Оправили меня однажды по работе в длительную командировку. Предстояло на полгода переехать в другой город.

По приезду я временно заселился в гостиницу и занялся поиском съемной квартиры. Долго изучал сайты объявлений и наконец, нашёл приличный вариант. Я позвонил по указанному в объявлении номеру телефона и поехал смотреть квартиру.

Моя спутница, которую звали Галина, была вежливая и милая. По её словам, квартира эта брата. Он переехал в другой город и доверил её девушке для поиска арендаторов.

Меня всё устроило, она показала документы о собственности. Мы стали оформлять договор на имя хозяина. В договоре был прописан пункт о том, что для заселения на длительный срок нужно внести сумму за три месяца вперёд. Это составило около 60000 рублей. Я отдал девушке деньги, взял ключ и радостный поехал за вещами.

Переехав, я разложил свои вещи и стал готовить ужин. В этот момент входная дверь отворилась, и в квартиру вошёл мужчина средних лет. Пару минут мы смотрели друг на друга в замешательстве.
(далее…)

Украли деньги на работе

Я занимаюсь искусством художественной татуировки уже более десяти лет.

Когда приходят клиенты на сеанс у нас обычно происходит почти дружеская беседа, хотя до сеанса тату мы никогда не общались. Общение естественный процесс, при котором клиент и мастер располагают друг к другу.

Доверие к клиентам у меня было всегда, обычно все достаточно приятные люди, но недавно я был глубоко разочарован.

Пришел парень на тату, общительный, на первый взгляд хороший человек. Я подготовил инструменты и начали сеанс. Во время нанесения тату беседовали на разные темы, обсуждали политику и прочее.

На журнальном столике рядом с нами лежала записная книжка и барсетка, в барсетке был мой паспорт, другие документы и немного денег. Расстояние от нас до барсетки было примерно метра три — четыре.
(далее…)

Банк 🎩 вернул деньги, которые мошенники выманили у мамы 👨

Мама продавала на доске объявлений свою машину (зрение упало, ездить самостоятельно — опасно и для себя и для окружающих).

Случилась ситуация которую уже описывали в рубрике Антимошенник: позвонили, сказали что перечислят на карту, далее начали запрашивать информацию и обчистили карту.

Мама сразу после разговора набрала мне, и я уже позвонила в горячую линию банка и всё им объяснила, мы через полчаса были в отделении, написали заявление. Оказалось что как раз в это время мошенники переводили деньги. Банк часть этих операций заблокировал, как и карту. На счету остались деньги, не все.

Опять попросили написать заявление на возврат суммы, которую успели похитить. Всё это время работники банка связываль с головным офисом и там им объясняли что делать, а уже они — нам.

Так же в этот день мы написали заявление в милиции (это было до переименования).
(далее…)

Ваш сын в полиции, нужны деньги — старый недобрый развод

У меня есть шестнадцатилетний не самый послушный сын, который периодически заставляет волноваться.

Раздается телефонный звонок, мужчина представился сотрудником полиции, называет имя и фамилию сына, сообщает что мне необходимо прибыть на место происшествия, потому как у него обнаружили наркотики. Сын не доступен, а понимающий сотрудник обещает мне по-человечески помочь.

Убедил меня, что самый лучший вариант привезти триста долларов, пока сын не попал в отделение. Я лечу в банк снимать деньги и уже в дороге раздается звонок.

(далее…)

Позвонили из банка спросили данные карты, потом пропали деньги

Я вроде не глупый человек. Но недавно потерял деньги.

Мне позвонили из банка. Позвонили через несколько дней после того как я сам звонил на телефон горячей линии. Та же манера общения, та же музыка пока переключались операторы. Я ничего не заподозрил.

Сам то я звонил потому, что у меня не прошёл платёж в интернет магазине — зависла крупная сумма (на карте уже нет, а в магазине ещё нет). И в начале разговора я видать себя выдал, потому что сразу спросил что они по моему обращению?

Тут же говорят что по вашей проблеме работаем, нужны данные карты. Я ничего не подозревая, продиктовал. Потом пропали деньги, которые оставались на счёте. Мелочь, поскольку осталось то около тысячи рублей. Карту я конечно заблокировал.

Михаил. Воронеж.

Увы, прозвон клиентов банка сегодня поставлен на промышленные рельсы. ЦБ заинтересовалось проблемой и по последним публикациям в СМИ — там уже идёт серьёзная работа по противодействию.

Комментарий: Да, сегодня мошенники стали более продвинуты. Зачастую у них уже есть базы в связке телефон, ФИО и номер карты. Часто звонят и спрашивают срок действия, CVV2, даже пароль и идентификатор к онлайн банкингу, или код, полученный по sms.

Не давайте таких данных. Сами банки об этом предупреждают. Музыка на фоне и манера общения — это помогает им войти в доверие.

Будьте аккуратны и при оплате в интернете. Пользуйтесь виртуальными картами — это поможет защитить ваши данные и деньги.

Как я больше месяца работала на мошенников

Несколько лет назад, решила подработать в интернете. Нашла несколько сайтов, где обещали золотые горы, изумрудные берега. Поскольку опыта было еще маловато, то решила попробовать на ниве просторного интернета попытать свое счастье.

Прочла политику конфиденциальности, правила пользования, совсем согласилась и приступила. Необходимо было выполнять различные задания, за которые выплачивалось вознаграждение, при накоплении определенной суммы денег происходил вывод средств, на кошелек либо карту банка.

(далее…)

Антимошенник: потеряли телефон — проверяйте, когда выкупаете его у нашедшего

Пару лет назад, будучи ещё молодой-наивной, я потеряла телефон по пути на работу. Смартфон (ещё совсем новенький) выпал из кармана, я не заметила. Обнаружила пропажу лишь придя в офис. Сразу же паника, телефон был необходим по работе. Начала звонить на телефон — выключен. Заявление было решено не писать: стало страшно, документов на телефон у меня не было.

Вечером в группе «ВКонтакте» нашего города опубликовали объявление, что найден телефон популярной марки (как у меня), оставили номер, на который нужно было позвонить. Сразу же насторожило, что объявление было опубликовано анонимно.

Конечно, вернуть старый телефон — заманчиво, но будьте осторожны — по вашему объявлению могут прийти мошенники.

Позвонила с телефона коллеги, ответил мужчина с акцентом. Мгновенно услышала фразу «за пять тысяч телефон отдам».

Я согласилась, деньги отдать было легче, чем восстанавливать все данные и покупать новый телефон. Договорились о встрече.
(далее…)

Мы заплатили за две несчастные бумажки шесть тысяч рублей и остались ночью во дворе незнакомого города

Собрались мы с подругой посетить Санкт-Петербург. Планировали остановиться там на две недели, поэтому решили снять квартиру.

Поисками квартиры занимались тщательно: важна была невысокая цена, шаговая доступность до станции метро, и чтобы там было приятно находиться.

В одной из социальных сетей в группе по аренде квартир посуточно в СПБ — увидела объявление с фотографиями квартиры и сразу поняла – это то, что нужно: в центре города, с ремонтом, цена – сказка, сдает собственник. Я сразу написала «хозяйке» и квартиру забронировала.

Снимая недвижимость — будьте внимательны.

(далее…)

Как обманывают пенсионеров или как препятствовать нечистоплотным людям

Пенсионеры — часты жертвы всякого рода проходимцев. не редко пожилых людей обманывают серийно. Вот одно из писем:

Я пенсионерка, поэтому деньги для меня — это то, что я получаю раз в месяц в виде пенсии. Пенсия за выработку лет повышенная, поэтому я особо не жалуюсь. Но последнее время я стала понимать, что слишком мало денег у меня в кошельке к концу месяца, при этом моя дочь брала деньги и четко мне говорила, мол она берет столько-то.

Я стала многое забывать, редко записывала свои расходы, поэтому не всегда понимала, что происходит: пропадает то одна тысяча, то две, а последний раз вообще пропало пять тысяч.

Я стала вести учет расходов, чтобы понять, что происходит.

В целом ничего особенного: питание, квартплата, медикаменты. Все просто, деньги на счету, я даже спокойно выдохнула.

Тут неожиданно звонок в дверь. И тут я вспомнила. Помимо коммивояжеров, которые с таким счастьем стали ко мне захаживать, предлагая моющий пылесос, ко мне стали приходить непонятные работники домоуправления со странными требованиями: то водопровод прочистить — это обязательно, но это стоит 500р.

Сегодня ко мне заглянула девушка, представившись работницей санэпидемстанции, сказала, что необходимо проверить квартиру на наличие тараканов.

Проверка стоит 500, травля стоит полторы, вот побежал таракан, срочно нужно принять меры.

Я выгнала ее из квартиры и пригрозила милицией. Я ведь знаю, что у меня нет тараканов, потому что я сама провожу обработку раз в месяц. Я стала записывать свои действия за день, поэтому я помню все. И теперь я поняла, что пенсионеры — легкие деньги для таких людей.

(далее…)

Курьер дважды снял деньги с карты: Мошенничество?

Частый случай в письме от нашего читателя:

Приехал курьер из небольшого интернет магазина. Впервые у них заказывал, отзывы прочесть не успел. Вышел в подъезд, в тамбур — встретить курьера у лифта, взял коробку дал карту. Курьер вставил карту в мобильный терминал и дал мне набрать пин. Набираю пин, отдаю терминал. Ждём. У нас иногда бывает плохой сигнал у Мегафона, поэтому часто курьеры долго ждут ответа от сервера.

Терминал издаёт какие-то звуки и курьер говорит, что платёж не прошёл. Не беда, он снова вводит данные, беру терминал ввожу пин, ждём. Терминал издаёт писк, распечатывается чек, беру карту иду в квартиру.

Чуть позже беру телефон, там 2 смс с номера 900, оказывается с меня дважды списалась сумма. И сумма то не маленькая.

Как -так? Звоню в магазин. Там долго перекидывают, потом говорят что приняли обращение — разберутся. Неделю я их пинал по телефону, звонил в банк, угрожал магазину прокуратурой. Деньги вернули.

Насколько я понял, когда терминал в первый раз не выдал чек, якобы платёж не прошёл, он на самом деле прошёл. Вот интересно, курьер специально так сказал? Может они в надежде что покупатели не заметят или не будут тратить время чтобы возвращать деньги?

(далее…)

Как разводят покупателей автомобилей на досках объявлений

Чаще всего этот «трюк» проводят с недорогими автомобилями. Вот рассказ нашего читателя.

Нашёл на популярной доске автомобилей ФольксВаген Поло за 400 тысяч. Отличная машина, за приемлемую цену. Звоню. Сам я из Самары, продавец в Москве.

Всё разузнал, что меня интересовало. Продавец говорит, что у него несколько желающих и послезавтра приедут за машиной. Но мол срочно нужны деньги (машину забрали на штраф стоянку), если скину небольшой залог в 10 тысяч, то он оставит машину за мной и подождёт 2-3 дня.

И я было уже собрался скинуть деньги на данный мне номер карты, как вспомнил что могу приехать и завтра, и за стоянку сразу заплачу, звоню, сообщаю это продавцу, спрашиваю адрес. Он вешает трубку и больше на звонки не отвечает.

Попросил приятеля  позвонить по тому же объявлению, трубку сразу подняли и дальше рассказали ту же историю, что и мне.

Как видите, суть этого развода в том чтобы находить покупателей из других городов и брать с них залог. Судя по жлобам, некоторые готовы заплатить до 50% от стоимости авто. Будьте бдительны.