Владимир Нечаев, новый президент ФАТФ — межправительственной группы, чья деятельность направлена разработке финансовых мер против отмывания денег, заявил, что интернет может быть весьма доходным сектором для «грязных денег». Кто бы сомневался, однако, учитывая любовь нашего законодателя рубить сплеча неразобравшись — не хотелось бы чтобы от попыток повлиять пострадали честные игроки: фрилансеры, вебмастера и т.д.
В поле зрения ФАТФ находится все, что связано с электронными кошельками, интернет-банкингом, мобильными платежами и теневой банковской деятельностью.
В интервью Российской газете (http://www.rg.ru/2013/07/30/nechaev.html) Владимир Нечаев рассказал и о том, что предоплаченные карты — сфера недостаточно охваченная надзором, который имеет огромное значение в анти-отмывочных системах.
Одни из наших читателей — работник правоохранительных органов — поделился с нами информацией о том, что предоплаченные карты сегодня зачастую используются для небольших взяток. Поэтому ими интересуется не только ФАТФ.
Вернёмся к интервью: на последнем пленарном заседании ФАТФ в Осло обсуждалась тема о доступности финансовых услуг для граждан и их вовлечения в легальный финансовый сектор. В связи с этим сам Нечаев считает, что именно опасения банков привлекать клиентов из наиболее незащищенных слоев населения и привело к тому, что в мире растет оборот наличных денег через альтернативные системы денежных переводов. Там, куда боятся идти банки — работает неконтролируемая официальными властями хавала.
Замечено, что финансовые операции в секторах, которые не контролируются или не регулируются государством, по мнению экспертов ФАТФ, могут создать большие проблемы в будущем для самого государства.
Дополнительно: http://lenta.ru/articles/2007/06/29/hawala
Впрочем нельзя не признать что сегодня в России банки весьма смело расширяют свою аудиторию, раздавая кредиты после поверхностной проверки претендентов. Что касается переводов: Вестерн Юнион, Золотая Корона, Контакт, Быстрая почта и другие, а также переводы в Сбербанке, Кукуруза, Киви — всё это покрывает потребности не только Россиян, но и мигрантов.
А мне наиболее близок вариант вложения денег в недвижимость. Квартира в любом случае никуда не денется, в отличае от счета в банке, который может обанкротиться. А паевые инвестиционные фонды- в этой теме нужно хорошо разбираться, чтобы не вложить деньги в «шарашкину контору».
Думаю,сначала нужно разобраться во всем, почитать соответствующую литературу в интернете, статьи, а потом уже регистрировать свой кошелек. И не стоит размещать в нем большие суммы,все таки этот сегмент финансов не контролируемый.
Честно говоря, все это так сложно — простому пользователю интернета не понять. Но тем, кто в интернете нужны электронные платежи, без них уже не обойтись. Контроль пусть будет, только опасаюсь, что бюрократия и взятки тогда и до интернета дойдут. Я деньги не отмываю, так дайте мне пользоваться кошельками без слишком больших трудностей — суммы то маленькие совсем.
В Украине борятся с электронными деньгами другим способом. Гражданин Украины не может обналичить с одной дебетовой карточки более десяти тысячь гривен. Но это. конечно ерунда, кто запретит завести ещё десять карт.
Именно, что «рубят с плеча».
Подобным образом, государство ныне и решает большинство создавшихся проблем. Точнее будет сказать, что они думают, что решают. Но ведь если они планируют пресекать сложившуюся ситуацию, то почему бы не начать с самого корня и не разобраться для начала там, чем подрезать крайние, можно сказать, веточки. Не с той стороны они берутся за проблемы.
При оформлении предоплаченной карты, «засвечиваешь» свои данные банку по-любому. Другой вопрос, что банки дорожат клиентурой и не будут по-превому требованию «сливать» данные. Провести мониторинг по налоговому номеру по депозитам превышающих 600 тысяч рублей не составляет трудности для любого сотрудника налоговой полиции. Реально работающие люди ( в сфере распределения неправомерных выгод) разбивают на мелкие суммы, чтобы не попадать под мониторинг.
Вероятно назрела необходимость тотального контроля в сфере финансов, но все-таки не стоит перегибать «палку». Ведь Интернет является источником доходов для фрилансеров, вебмастеров и т.д. А они честно зарабатывают свои копейки…