Финансовый советник – профессионал, который оказывает помощь своим клиентам в вопросах, которые тем или иным образом связаны с миром финансовых продуктов. Для более эффективного и плодотворного сотрудничества приглашенный специалист должен быть хорошим психологом. Это связано с тем, что в отдельных случаях приходится убеждать своих клиентов в инвестировании средств в те или иные проекты, которые находятся на ранней стадии реализации или у которых возникли временные сложности.
Но главное требование, которое предъявляется к финансовому консультанту – профессионализм в финансовых вопросах. Ведь на основе реальной оценки финансового состояния и ресурсов своего клиента, как текущего, так и потенциального, он должен разработать несколько вариантов инвестиционной политики, различные схемы работы с банковскими учреждениями, страховыми и брокерскими компаниями и т.д. Идеальный финансовый советник способен избавить собственного клиента от каких-либо проблем, которые связаны с управлением его состоянием.
Наиболее востребованными считаются следующие обязанности финансовых консультантов:
- Оказание консультационной помощи по вопросам инвестирования средств.
- Разработка бюджетов различных уровней (семейного, личного или корпоративного).
- Ведение финансового плана и прогнозирование доходов и расходов в течение месяца.
- Подбор и контроль за индивидуальной или корпоративной инвестиционной программой.
- Работа в отделе компании, который занимается формированием ее ценовой политики.
- Ведение статистических отчетов по результатам деятельности фирмы, работы на инвестиционных рынках и так далее.
Человек, который решил стать финансовым консультантов должен иметь не только высшее профильное образование и опыт работы по специальности, но уметь анализировать и ориентироваться на финансовом рынке. Кроме того, он должен уметь оценивать финансовые риски при заключении тех или иных сделок. Высоко ценятся специалисты, владеющие английским языком и имеющим опыт работы в сфере продаж.
Работать финансовый советник может самостоятельно или в штате инвестиционной, страховой, банковской или любой иной крупной фирмы.
