Как купить акции иностранных компаний

С 2020 года акции топовых американских компаний можно купить на Московской бирже, через любого популярного брокера. Однако, список эмитентов очень сильно граничен, поэтому статья будет актуальна.

Многие российские брокеры позволяют торговать на зарубежных биржах, то есть через своего брокера вы можете купить акции зарубежных компаний. Просмотрите тарифы и условия у компании с которой работаете. Подробно о покупке продаже акций + о трейдинге (повторяться в основах не будем).

Крупнейшие биржи США: Нью-Йорская фондовая биржа (NSYSE Euronext), объединена с Европейской фондовой биржей. NASDAQ – крупнейший рынок акций инновационных, высокотехнологичных компаний.

Крупнейшие биржи Европейского союза: LSE ( Лондонская фондовая биржа), одна из старейших бирж в мире, главная особенностью является упор на международную торговлю. Франдфурдская фондовая биржа, Швейцарская фондовая биржа, Мадридская и Миланская фондовая биржа. Концерн Nordic Stock Exchange Group объединивший в себе биржи Исландии, Копенгагена, Вильнюса, Риги, Стокгольма, Хельсинки и Осло.

Самые крупные биржи Азиатского региона: Корейская биржа ( образованна в результате слияния Корейской фондовой и валютной биржи, а так же KOSDAQ). Японская биржа « Фондовая биржа Торонто). Шанхайская и Гонконгская фондовая биржа.

Полезно: как инвестировать в акции китайских компаний.

Interactive Brokers

Этот брокер работает с 1978 года, его постоянно мучают проверками — так что куда попало вы не вложитесь. К тому же если какая-то бумага в портфеле дефолтнется, вам выплатят номинал: средства инвесторов застрахованы.

Самое крутое то, что у этого брокера весь интерфейс на русском и есть русская поддержка (но только в рабочие часы по МСК). Налоги тоже платить легко, 3% нашим и 10% американцам, про все расскажем.

Как открыть счет на Interactive Brokers

Можно открыть демо-счет, чтобы ознакомиться с терминалом. Это бесплатно. А если вы готовы торговать, то вот что надо сделать:

1. Заполнить анкету;
2. Пополнить счет по реквизитам;
3. Выбрать, как будете торговать (через браузер, компьютер или телефон);
4. Купить валюты.

Или просто зайдите на сайт и следуйте инструкциям. Как видите, открытие счета на IB мало отличается от регистрации на любом другом сайте. Вот пара деталей:

Анкета. Утечек данных у IB не было, так что спокойно заполняйте анкету. Никто не сможет снять деньги просто из-за того, что вы ее заполнили.

Интерфейс. Если вы затрудняетесь, то посмотрите инструкции на YouTube или обратитесь в службу поддержки. Интерфейс довольно простой, в отличие от других терминалов, к слову.

Пополнение счета. IB работает через Ситибанк и переводить будете на счет московского Ситибанка. Не пополняйте долларами, комиссия аж 1%, лучше кинуть рубли и потом купить доллары прямо на бирже.

Теперь поговорим про комиссии брокера. Они ниже, чем у наших брокеров, потому что в США большая конкуренция между брокерами. Вот что вас ждет:

• Тариф бывает фиксированный или плавающий (меняется от состояния рынка);
• По фиксированному вы платите комиссию за акции, 0.005$ за акцию, но не менее 1$ за всю сделку;
• Если на счету меньше 100 тыс. долларов, то будет ежемесячная комиссия 10 долларов (3 доллара, если вы младше 26 лет).

Внимание! В эту ежемесячную комиссию входит комиссия брокера за акции. Пример: если вы заплатили 10 долларов брокеру (по 0.005$ за акцию), то ежемесячная комиссия вообще не платится. Получается такой вот штраф на неактивный счет.

Как платить налоги

Чтобы не платить налоги дважды — нашим и американцам — надо заполнить форму W-8BEN. Если вы ее уже заполняли у российского брокера, у IB заполнять ее повторно не надо. Срок действия справки: 3 года. Она подписывается в личном кабинете и когда надо будет ее обновить, брокер пришлет уведомление.

Вообще все делается в личном кабинете — налоговой или брокера. 

1. Заполняем W-8BEN в личном кабинете IB;
2. Регистрируемся на Госуслугах в МФЦ;
3. Заходим на сайт ФНС;
4. Генерируем электронную подпись;
5. В марте получаем налоговый отчет в IB;
6. До конца апреля заполняем и отправляем 3-НДФЛ на сайте ФНС.

Все надо делать заранее, потому что на каждом этапе наша налоговая любит помедлить, даже с генерацией электронной подписи.

Если кроме счета на IB у вас есть ИИС у русского брокера, то декларацию можно просто дополнить позже, отдельным документом. Вбить всех брокеров в одну декларацию нельзя.

Почему американские бумаги

Обыватели думают, что американский рынок — такой же непредсказуемый, как российский. На самом деле, рядовые американцы инвестируют в акции и пенсию, и заначки: даже официант в США вам скажет, что держит в портфеле.

В Европе не инвестируют так активно, потому что там государство берет на себя все заботы о материальном благополучии граждан. Есть гражданство? Есть пенсия, лечение, обучение.

Россия резко выделяется на их фоне. Наше правительство одновременно снимает с себя ответственность за благополучие граждан, но ограничивает их финансовую грамотность. Придется все взять в свои руки, и вот почему для этого хороши в том числе американские акции:

• Фонды ETF из США берут комиссию 0,4-0,6%, но их среднегодовая доходность не опускается ниже рынка (4%);
• Акции голубых фишек растут уже 20-40 лет, обманутых инвесторов за всю историю нет;
• За котировками или новостями надо следить не чаще 2 раз в год, потому что рынок очень стабильный.

А если вы ждете момента, когда рынок будет неуязвим к кризисам, а бумаги будут расти 20 лет подряд, то… Акции не для вас. Вообще нет таких неуязвимых инструментов, время от времени любой портфель придется пересматривать.

Подробная инструкция по оплате налогов

Если бы наши читатели знали, как просто работать с Interactive Brokers, то уже давно бы инвестировали в акции. Но их пугает кривой перевод сайта, непонятные комиссии и слово “американский” — и зря.

Сегодня разговор про самый пугающий момент, налоги. Подробно расскажем, как платить налоги, если вы покупаете акции через американского брокера — на это у новичка уйдет не больше часа. В банк или налоговую идти не надо.

Кстати, наша инструкция подходит не только к IB, но и другим брокерам.

Двойное налогообложение

Если вы ничего не делаете с налогами, то платите дважды: и российской, и американской стороне. Есть вероятность, что наши налоговики найдут вас по банковским переводам и попросят любимые 13%. Американская же сторона спишет мгновенно все 30%.

А если все делать правильно, вы платите 3% русским и 10% американцам. Чем больше покупок по брокерскому счету, тем дольше заполнять декларацию: в нее вписывают все совершенные сделки.

Шаг первый. Регистрация на Госуслугах

Чтобы все сделать быстро и не выходить из дома, придется зарегистрироваться на Госуслугах. Для этого надо прийти в МФЦ, оператор все сделает за вас в течение 5 минут. К тому же, очереди обычно небольшие.

После регистрации надо зайти на сайт, привязать телефонный номер к аккаунту и вообще заполнить профиль.

Шаг второй. Кабинет Nalog ru

После регистрации на Госуслугах вы можете работать в личном кабинете налоговой и подавать декларации через интернет. Удобно. Очень заранее надо сделать электронную подпись, закажите ее как только зарегистрируетесь на Госуслугах.

К подписи дадут пароль, запомните его: именно он нам и нужен при заполнении НДФЛ-3.

Шаг третий. Справка W-8BEN

Эта справка один раз в три года заполняется в личном кабинете брокера. Она освобождает вас от двойного налогообложения (43%) и позволяет платить родные 13% (10% брокер платит сам, а на 3% подаем декларацию). Заполнили W-8BEN у другого брокера раннее? Хорошо, она все еще действительна.

Если данные меняются, справка становится недействительной. Еще она только про бумаги США, у других стран другие справки.

Шаг четвертый. Отчеты

Когда будете заполнять декларацию, вам нужны будут отчеты в виде pdf. IB предоставляет отчеты в марте: чтобы их получить, надо зайти в соответствующий раздел и скачать готовые файлы. Но это еще не декларация, а просто история ваших операций по счету.

Кстати, если вы к тому же пользуетесь услугами российского брокера и хотите получить налоговый вычет, придется отправлять дополнительную декларацию на соответствующей странице.

Налоговый вычет на иностранные акции не распространяется.

Шаг пятый. НДФЛ-3

Декларация сейчас выглядит как анкета, очень просто и удобно. Обязательно укажите, что доход получен за рубежом, а потом декларируйте всю прибыль по американским акциям (продажа и дивиденды). Тут все просто: дата продажи акции обычно совпадает с датой уплаты налогов американцам (10% налога платится системой автоматически, даты отражены в отчетах из шага #4).

Курс валюты на день продажи искать не надо, сайт автоматически укажет нужное значение. Ну и в графе “налоговая ставка” указываем 13%, хотя и платите только 3%.

Получается, что вы указываете, какой доход получили и сколько удержано брокером. Брокер снял 10%, оставшиеся 3% вы платите самостоятельно.

Шаг шестой. Отправка

Необязательно заполнять декларацию в один заход: сайт сохранит ваши данные и к нудному делу можно вернуться позднее. А когда декларация готова, ее можно распечатать из файла pdf — если нужно.

К НДФЛ-3 вам предложат прикрепить файлы. Прикрепляем те наши отчеты за операции (форма 1042S), а еще подтверждение открытия брокерского счета (заказываем в личном кабинете брокера). И все! Ваша декларация ждет проверки.

К слову, если вы запутались с сайтом налоговой, обратитесь в службу поддержки. А еще добавляйте сайт в закладки! Новые статьи об инвестициях и заработке — каждый день.

Особенности инвестирования в акции зарубежных компаний

Работать через зарубежных брокеров возможно, с их поиском обычно проблем не возникает. Главная особенность работы через иностранных брокеров это ваш статус нерезидента. Вам понадобится открыть специальный счет, для этого обычно требуется:

• Application form (Заявление об открытии счета)
• Форма w8-BEN ( которая идентифицирует вас как нерезидента и предоставления ему налоговых льгот)
• Копия загранпаспорта/паспорта, квитанции об оплате коммунальных ус луг на ваше имя.

Зачастую можно ограничится сканами, залитыми на сайте брокера.

Основным преимуществом работы на зарубежных биржах является возможность инвестировать в новейшие технологии, крупнейшие мировые компании и проекты. Риски на крупнейших биржах для нерезидентов сведены к минимуму, возможность потерять деньги есть у тех кто начинает свою работу у непроверенных и недобросовестных брокеров, а так же из за личных неверных решений по инвестированию.