Лучший банк для ИП под РКО (сравниваем тарифы ведения расчётного счёта Индивидуального Предпринимателя) + отзывы

Выбираем Лучший банк для ИП на kudavlozitdengi.adne.info — пользуясь своим опытом и отзывами читателей. Какие критерии мы ставим, выбирая банк для открытия расчётного счёта?

Недорогая плата за открытие счёта и обслуживание, интернет банкинг для корпоративных клиентов и ИП.

Мы просмотрели десятки форумов и блогов и выбрали несколько банков, которые наиболее часто упоминались в контексте работы с предпринимателями, далее собрали информацию с официальных сайтов и сравнили.

Банки: Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, ЛокоБанк, Альфа-Банк, Открытие.

Выбираем на основе самых простых — стартовых тарифов.

Выбираем лучший банк для ИП - отзывы и мнения предпринимателей.

Какую информацию мы собирали (критерии для сравнения):

  • Стоимость открытия счёта
  • Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания
  • Стоимость вывод денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент)
  • Налоговые и бюджетные платежи
  • Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент)
  • Проценты на средства на счёте
  • Выпуск и обслуживание бизнес карты
  • СМС информирование
  • Интернет банк для бизнеса
  • Прочие условия по тарифу
  • Особенности (если есть)
  • Бонусы клиентам

Обзор очень подробный поэтому резюме приведём сразу, что показалось наиболее интересным:

  1. Скорость и простота открытия счёта + возможность условно бесплатного обслуживания: Тинькофф — ссылка. У них же много полезных бонусов, например, Эльба (онлайн бухгалтерия) на 3 месяца, 10 тыс. на контекст в Яндексе и т.д..
  2. Низкие расценки: ЛокоБанк — ссылка. Огромное количество бонусов, включая Эльбу на год.
  3. Репутация, почти нулевые расценки в самом простом тарифе: Открытие — ссылка.

Частые вопросы:

  1. Лучший банк для ИП для снятия наличных?
    Учитывая нулевую комиссию для небольших сумм, Сбербанк и Открытие. В сочетании с картами на физ. лицо — Тинькофф.
  2. В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП?
    Стоимость открытия счёта у большинства банков — нулевая. Далее смотрите на проценты по снятию средств, стоимость перевода и ежемесячного обслуживания. Обратите внимание на дополнительные сервисы, например, расчёт налогов, счета в валюте и т.д. Не забываем и про бонусы при открытии счёта — для молодого бизнеса, те же скидки на рекламу могут стать существенным подспорьем.

РКО ИП в Сбербанк

Стоимость открытия счёта: 0 руб.

Личная рекомендация: редактор этого сайта уже многие годы обслуживался в Сбербанке. У системы Бизнес Онлайн есть недоработоки, бывают простои по техническим причинам, но в целом всё вполне удобно и экономит много времени.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: 0 руб.

Стоимость вывод денег на личную карту физ лица:

0-150 000 ₽ — без комиссии;

150 001-300 000 ₽ — 1%;

300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%;

1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%;

свыше 5 000 0001 ₽ — 6%.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): любые платежи клиентам Сбербанка без комиссии, 3 платежа в месяц клиентам других банков без комиссии, 100 ₽ за платёж в другие банки начиная с 4-го.

Проценты на средства на счёте: нет.

Выпуск и обслуживание бизнес карты: 0 руб. первый год обслуживания, далее 250 руб. в месяц / 2 500 руб. в год.

СМС информирование: 60 руб. по операциям, совершенным с использованием Бизнес-карты, 199 руб. по операциям по банковскому счету в валюте РФ (за каждого подключенного пользователя системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» / за каждый дополнительный номер телефона для получения СМС). Пользователь может настроить канал получения уведомлений (смс, email, push).

Интернет банк для бизнеса: 0 руб., входит в тариф.

Прочие условия по тарифу: электронный документооборот + дистанционный выпуск электронной подписи 0 руб., входит в тариф.

Предоставление типовой справки на бумажном носителе за каждый документ — 1 тыс. руб.

Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде — бесплатно.

Прием и зачисление наличных на счет по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе) — 0,15% от суммы.

Прием и зачисление наличных на счет через кассу до 100 тыс. руб. включительно — 1% от суммы, свыше 100 тыс. руб. — 1% от суммы.

Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) — 3% от суммы.

Выдача наличных со счета через кассу в ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) — 5% до 5 млн. руб., 8% свыше 5 млн. руб.

Бонусы новым клиентам:

  • бухгалтерский и управленческий учёт в программе 1С:БизнесСтарт 1 год бесплатно;
  • Яндекс Директ +15 000 ₽ при оплате контекстной рекламы на сумму от 15 000 ₽;
  • ВКонтакте +10 000 ₽ при пополнении счёта в рекламном кабинете на 10 000 ₽;
  • My Target удвоение первого платежа при пополнении счёта на сумму от 3 000 до 75 000 ₽;
  • HeadHunter 30 дней на размещение вакансии «Стандарт плюс» и 7 дней доступа к базе резюме;
  • Яндекс Карты +6 месяцев в подарок при первом заказе приоритетного размещения на Яндекс.Картах от 6 месяцев;
  • 30% скидка на WiFi-таргетинг.

Ссылка: https://www.sberbank.ru/start

РКО ИП в Тинькофф

Стоимость открытия счёта: 0 руб.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: в течение 6 календарных месяцев с даты регистрации ИП – бесплатно, далее 490 руб. в месяц или 4900 руб. за год. При совершении покупок с использованием Карт за прошедший календарный месяц на сумму 50 000 руб. и более — бесплатно.

Личная рекомендация: Очень интересное решение Тинькофф Бизнес — от 490 рублей в месяц, удобный онлайн банк (плюс приложения для популярных мобильных операционных систем), но есть свои минусы с выводом денег. Личный опыт: https://kudavlozitdengi.adne.info/tinkoff-biznes/

Быстро переводит платежи, всегда на связи есть оператор, который помогает решить любые вопросы по банку.

Стоимость вывод денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент):

— переводом с Расчетного счета индивидуального предпринимателя на собственный Договор

расчетной карты Тинькофф, до 150 000 руб. бесплатно;

— переводом с Расчетного счета индивидуального предпринимателя на собственный Договор

кредитной карты Тинькофф, до 250 000 руб. бесплатно;

— путем покупки с использованием Карты бесплатно;

— переводом на счет физического лица, включая перевод на Договор кредитной карты; путем

снятия наличных денежных средств и операций, приравненных к снятию наличных, перечень

которых размещен на сайте Банка, а также переводом сверх сумм, указанных выше:

— до 400 000 руб. 1,5% плюс 99 руб.

— от 400 000 руб. до 1 000 000 руб. 5,0% плюс 99 руб.

— от 1 000 000 руб. 15,0% плюс 99 руб.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): межбанковские переводы в рублях бесплатно первые 3 перевода, последующие 49 руб. Внутрибанк бесплатно.

Проценты на средства на счёте: при наличии операций за календарный месяц, инициированных Клиентом — 4,0%, при отсутствии операций за календарный месяц, инициированных Клиентом — 0%.

Выпуск и обслуживание бизнес карты: выпуск не позднее даты открытия первого расчетного счета бесплатно, после даты открытия первого расчетного счета — 490 руб.

Плата за использование Разрешенного овердрафта — 490 руб.

Плата за обслуживание задолженности Разрешенного овердрафта:

до 10 000 руб. БЕСПЛАТНО

от 10 000 руб. до 50 000 руб. 90 руб.

от 50 000 руб. до 100 000 руб. 190 руб.

от 100 000 руб. до 200 000 руб. 290 руб.

от 200 000 руб. 590 руб.

Штраф за просрочку погашения Разрешенного овердрафта 2% плюс 990 руб.

Плата за пополнение с использованием Карты через Банкоматы Тинькофф — 0,15%, мин. 99 руб.

СМС информирование: за один мобильный номер в месяц открытия первого Расчетного счета и во второй календарный месяц – бесплатно, далее 99 руб. в месяц или 990 руб. в год.

Интернет банк для бизнеса: 0 руб., входит в тариф.

Прочие условия по тарифу:

Плата за оформление справки в электронном виде, из перечня, указанного в «Интернет-Банке» — 290 руб., в электронном виде, не из перечня, либо справки или иного заверенного документа в бумажном виде 990 руб.

Плата за рассмотрение документов, предоставленных в связи с изменением доступа к сервисам за 1 изменение 290 руб.

Бонусы клиентам:

  • до 10 000 ₽ на рекламу в Яндексе и тысячах сайтов рекламной сети;
  • до 50 000 ₽ на рекламу от myTarget в Одноклассниках и Вконтакте;
  • до 5000 ₽ на рекламу в социальной сети Вконтакте;
  • 30 дней бесплатно размещение вакансии на HeadHunter;
  • з месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Ссылка: https://www.tinkoff.ru/business/accounts/

РКО ИП в Открытие

Стоимость открытия счёта: 0 руб.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: 0 руб.

Стоимость вывода денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент):

0-150 000 ₽ — без комиссии;

150 001-500 000 ₽ — 1%;

500 001-2 000 000 ₽ — 1.5%;

2 000 001-5 000 000 ₽ — 2%;

5 000 0001 — 7 000 000 ₽ — 4%;

7 000 001 и выше – 10%.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): 3 платежа — бесплатно,

с 4-го — 100 руб. за платеж.

Проценты на средства на счёте: нет

Выпуск и обслуживание бизнес карты: 0 руб., после 6 месяцев обслуживания с момента совершения первой транзакции по карте — 149 руб. в месяц.

Снятие наличных по Бизнес-карте:

до 100 000 руб. — 0,99%, мин. 199 руб.

от 100 001 до 500 000 руб. — 1,99%, мин. 199 руб.

от 500 001 до 1 000 000 руб. — 2,99%, мин. 199 руб.

Свыше 1 000 000 руб. — 4.99%,  — мин. 199 руб.

Комиссия за внесение /прием и пересчет наличных в рублях, внесенных с использованием бизнес-карты — 0,15%.

СМС информирование: 0 руб., входит в тариф.

Интернет банк для бизнеса: 0 руб., входит в тариф.

Прочие условия по тарифу:

Межбанковские платежи, переданные в Банк на бумажном носителе – 200 руб.

Прием и пересчет наличных денежных средств в рублях через кассу Банка: от 1 000,01 руб. — 1,3%, мин 100 руб.

Выдача наличных на прочие нужды (в т.ч. выдача со счетов индивидуальных предпринимателей) в течение одного календарного месяца в сумме:

До 1 000 000 руб. — 4%;

от 1 000 000,01 руб. до 2 000 000 руб. — 5%;

от 2 000 000,01 руб. — 10%.

Ссылка: https://www.open.ru/small/rko

РКО ИП в Альфа-Банк

Стоимость открытия счёта: 0 руб.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: 0 руб.

Стоимость вывод денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент): бесплатно до 6 000 000 руб. в месяц, далее — 10%, min 100 руб. Суммы на внешние и внутренние переводы на счета физ. лиц учитываются совместно, переводы ИП на свой личный счет в Альфа-Банке учитываются отдельно.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): 0 руб.

Проценты на средства на счёте: 1% на сумму до 25 млн. руб. при подключении услуги.

Выпуск и обслуживание бизнес карты: 0 руб.

СМС информирование: 0 руб.

Интернет банк для бизнеса: 0 руб.

Прочие условия по тарифу:

Зачисление на счет средств, поступивших безналичным путем — 1% от суммы.

Снятие наличных в рублях в кассе банка и/или с использованием карты суммарным объемом за месяц с даты подключения к Пакету услуг по дату, предшествующую дате подключения в следующем месяце, и далее ежемесячно:

до 1 500 000 рублей в месяц включительно бесплатно;

от 1 500 000,01 до 2 000 000 рублей в месяц включительно бесплатно в кассе банка, 10% с помощью карты Альфа-Cash;

от 2 000 000,01 рублей в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты Альфа-Cash.

Особенности: только 1% от входящих поступлений на счет. Остальное — бесплатно. Только один рублевый счет.

Бонусы клиентам:

  • 1 год обслуживание сайта и CRM на 1 год – бесплатно от Megagroup;
  • 9 000 руб на первую рекламу в Яндекс.Директ при пополнении кабинета минимум на 3 500 руб;
  • удвоение бюджета на первую рекламу в Одноклассниках и Вконтакте (максимальная сумма бонуса – 50 000 руб) от My Target;

Ссылка: https://alfabank.ru/sme/agent/recomendation-more/

РКО ИП - выбираем лучший банк

РКО ИП в Локо банк

Стоимость открытия счёта: 0 руб.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: 0 руб.

Стоимость вывод денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент):

до 250 000 руб. – 0% на свой счет физического лица, открытого в Банке;

до 500 000 руб. – 2%;

от 500 000,01 руб. до 1 000 000 руб. – 3%;

от 1 000 000,01 руб. – 15%.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): внутри банка бесплатно, в другие банки 59 руб. платеж. Лимит до 1 000 000 руб. накопительным итогом на каждые 30 дней.

Проценты на средства на счёте: нет.

Выпуск и обслуживание бизнес карты:

выпуск первой карты 0 руб., последующих — 299 руб, годовое обслуживание одной карты 169 руб.

Снятие наличных во всех банкоматах (накопительным итогом за календарный месяц от суммы операции, включая комиссию за операцию):

до 50 000 руб. 1%;

от 50 000,01 до 100 000 руб. 1,5%;

от 100 000,01 до 400 000 руб. 5%;

свыше 400 000,01 руб. 10%.

Лимит снятия наличных в банкоматах по каждой карте 50 000 руб. в сутки, 600 000 руб. в месяц. Внесение наличных картой в банкоматах и ПВН банков — 0,1% от суммы.

Cashback от безналичных операций — 1% от суммы покупок.

СМС информирование: 250 руб. в месяц., по бизнес-карте 99 руб. в месяц.

Интернет банк для бизнеса: 0 руб.

Прочие условия по тарифу:

Платежи, переданные в Банк на бумажном носителе — 2 500 руб. платеж.

Внесение наличных через сеть партнеров (сервис «Бизнес Cash-in») на сумму до 50 000 руб. бесплатно, свыше — 0,3% от суммы пополнения, но не менее 150 руб.

Торговый эквайринг от 1,8% от суммы операции (индивидуальный подбор ставки).

Интернет — эквайринг от 2,1% от суммы операции.

Бонусы клиентам:

  • бесплатно год Контур Эльба для ИП;
  • 3 месяца бесплатно Контур Бухгалтерия;
  • бесплатно сайт и домен на тарифе Personal от Tilda;
  • My Target до 50 000 руб. на рекламу;
  • минус 20% на 3 месяца бэк-офис от КНОПКА;
  • первый месяц без сборов от Smartway;
  • 5000 руб. кэшбек с первого платежа от ARENZA;
  • 6000 руб. на годовое обслуживание на любом тарифе от Cloud Kassir;
  • скидка 20% + 2 недели бесплатно от COMITO;
  • скидка 10% на тарифы Экспресс от СДЭК;

Ссылка: https://www.lockobank.ru/business/

РКО ИП в ВТБ

Стоимость открытия счёта: скидка от 50% до 100% от 3000 руб.

Ежемесячный платёж — стоимость обслуживания: 1200 руб.

Стоимость вывода денег на личную карту физ лица (лимит, количество переводов и процент):

до 150 000 руб. (включительно) в месяц – без взимания вознаграждения;

свыше 150 000 до 300 000 руб.(включительно) в месяц — 1 %;

свыше 300 000 до 2 000 000 руб. (включительно) в месяц — 1,5 %

свыше 2 000 000 до 4 000 000 руб. (включительно) в месяц — 2,5 %;

свыше 4 000 000 до 5 000 000 руб. (включительно) в месяц — 6 %;

свыше 5 000 000 руб. в месяц — 10 % от суммы.

Налоговые и бюджетные платежи: 0 руб.

Внешние платежи (лимит, количество переводов и процент): 5 платежей — бесплатно,

с 6-го — 6 руб. за платеж внутри банка, 100 руб. за платеж в другие банки.

Проценты на средства на счёте: нет.

Выпуск и обслуживание бизнес карты: выпуск 0 руб., обслуживание – 1500 руб.

СМС информирование: 0 руб., входит в тариф.

Интернет банк для бизнеса: подключение скидка от 50% до 100% от 500 руб., обслуживание 0 руб.

Прочие условия по тарифу:

Приём наличных в месяц до 50 000 руб. — бесплатно, свыше — 0,39% от суммы.

Выдача наличных в месяц — от 0,5% от суммы.

Ссылка: https://www.vtb.ru/malyj-biznes/otkryt-schet/

Отзывы об РКО ИП в различных банках

  1. Михаил

    Для меня лучший банк — мой партнер Синко-банк. Счет открывал уже пару лет назад. Но с тех пор вроде условия не поменялись. Открытие счета бесплатное. Стоимость обслуживания небольшая и покрывается процентом на остаток по счету, и сверху есть небольшой но приятный доход. На свой счёт физлица переводы со счета ИП без комиссий. Могу пользоваться своими собственными средствами. Пользуюсь интернет-банком, он весьма понятный и удобный. С ним не испытываю никаких неудобств из-за того, что офис у банка один. А он, замечу, комфортный и без очередей.

  2. Михаил Чугунов

    У Судостроительного лицензию отозвали, такие дела! Исправьте автор, спс

  3. Ольга

    Из всего списка выбрала Альфу и уже год обслуживаюсь в нем. Удобный интернет-банкинг, интеграция с бухгалтерскими сервисами, компетентные сотрудники и много плюшек для клиентов!

  4. Ольга

    Открыли счет в Альфа-Банке, сравнивали 3 банка и в итоге открыли счет ИП именно в нем, так как по тарифам и сервису он самый выгодный! При открытии дают сертификат Яндекс. Директ на рекламу и бесплатную юр.консультацию.

  5. ОстМир

    Не открывайте в Альфа-Банке! Уже второй год там расчетный, постоянные тех работы, оператору не дозвониться, дорого ! Уже бесит! Меняю на днях на Кольцо Урала! бесплатное обслуживание)) посмотрим что с операторами и ИБ !

  6. OAZ

    Открыла счёт в сбербанке. Сейчас смотрю многие банки предлагают ведение и обслуживание счёта значительно дешевле. Хотя в целом я довольна.

  7. Михаил

    Альфа-Банк самый прогрессивный и адекватный. Обслуживаюсь там уже там давно как юр.лицо. Пользуюсь тарифом» Все включено», начисляют процент на остаток по счету по услуге «Депозит», персональным менеджером и «Альфа-консьержем»+ зарплатный проект там. Для постоянных клиентов процент могут снизить даже по кредитам.

  8. Ольга

    При заключении договора обслуживания с любым банком у ООО и ИП прописано в договоре, что банк может по своему усмотрению использовать свободные средства с расчетных счетов без причинения задержек в обслуживании владельцу данного счета.
    Но, к сожалению, не все банки и финансовые организации добросовестно используют данную возможность. Для некоторых — это возможность вывести финансовые потоки через предоставление кредитов фирмам «однодневкам». Как следствие: отзыв лицензии и банкротство.
    Поэтому при выборе банка для обслуживания ИП и ООО нужно проверить его финансовое положение, чтобы не стать заложником сторонних заработков банка и не потерять свои средства.

  9. Языков А.М.

    Авангард. 0 рублей. Дешевле не найдете
    Отличные предложения по кред.картам и автокредитам.
    Открытие счета стоит 1000р плюс нотариальное заверение карточки.
    Межбанковские платежки по 12р. Удобный ИБ. Карта для снятия денег. Мгновенный перевод денег на свой счет физ.лица в Авангарде.
    Заявку на открытие можно подать с сайта, все документы в электронном виде загрузить, номер счета выдадут сразу. Потом надо будет подъехать подписать документы (и показать оригиналы) и забрать флэшку и карту с кодами.

    Но…

    Банк Авангард с 1 мая увеличивает стоимость за осуществление внешнего рублевого платежа для клиентов Московских офисов с 20 рублей до 25 рублей, для клиентов региональных офисов – с 12 рублей до 20 рублей, а с 1 июля 2014 года вводит плату за ведение счетов в размере 500 рублей.

  10. антон

    Я не видел еще банка с обслуживанием дороже 3тыс. Так что нет особой разницы между ними — разница только в отношении к клиенту и скорости обслуживания. Но и это зависит от квалификации набранного персонала.
    Предпочтение отдал бы Сбербанку, большая сеть, много банкоматов и всё таки надежность.

  11. вита

    По своему опыту,из представленных банков, предпочтение отдала бы Авангарду и Сбербанку.
    Сбербанк в последнее время сделал обновление в онлайн сервисе. Есть стабильная моб.версия для iPone и Andriod.
    У Авангарда не красивый интернет банк. Но работает как на MAC так и на ОС Windows.

  12. Воланд

    Для ИП важна скорость реакции операциониста на проводку обязательных платежей. Мне кажется, что Альфа Банк самый лояльный по стоимости и быстрый по скорости реакции.

Оставить комментарий


Adblock
detector