Зачем Яндекс Деньги и Киви паспортные данные, что могут сделать, зная серию и номер вашего паспорта?

3 Сентябрь, 2017 Вопросы юристу

Согласно закону РФ О персональных данных с 1 сентября 2015 г., переводы денежных средств без указания личных данных запрещены в сумме более 40 тысяч рублей (для хранения — сумма — 15 тысяч).

Обычно в банках и платёжных системах речь идёт о паспортных данных.

В РФ также существует прямой налог на доход физических лиц, ввод паспортных данных позволяет контролировать пользователей платежных систем налоговой службой.

Ввод личных данных поддерживает политику лояльности систем, помогает обезопасить пользователей (например, от мошеннических действий), снизить до минимума возможные риски, что особенно актуально для тех, кто хранит в таких системах крупные суммы денег, тщательная проверка личных данных не допускает сомнительных клиентов в платежную систему.

Не верифицированный аккаунт в таких платежных системах как Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney и т. д. обладает низким статусом и имеет свои лимиты и ограничения на ряд действий, включая вывод денежных средств на банковский счет, подтверждение же аккаунта повышает статус пользователя, снимает ограничения с финансовых операций и позволяет использовать данную платежную систему в полной мере.

Что могут мошенники, зная ваши паспортные данные?

Во многих инстанциях их сотрудники запрашивают у клиентов серию и номер паспорта. Однако не стоит везде необдуманно предоставлять такие данные, поскольку увеличилось количество мошеннических схем их использования. Паспортные данные следует оставлять только на проверенных сайтах в интернете или на сайте госуслуг.

Рассмотрим случаи мошеннического использования паспортных данных.

Получение кредита
Для оформления денег в долг необходимо присутствие заёмщика с оригиналом паспорта. Однако встречается множество случаев когда это условие не выполняется. Преступники сговариваются с сотрудниками банков, особенно микрофинансовых организаций и оформляют кредит на владельца паспорта.

Существует много сомнительных фирм, выдающих кредит через интернет. Для регистрации на их сайтах необходимо указывать данные паспорта. Затем мошенники подтверждают операцию со своего телефона с помощью СМС, деньги поступают на их счёт, а должником выступает посторонний человек.

Известны случаи, когда мошенники с чужими паспортами на пуках записывали их подлинных владельцев в качестве поручителей по кредитным договорам. После этого потерпевший начинает нести солидарную ответственность за долг перед банком.

Оформление фирмы
На паспорт постороннего человека преступники могут открыть фирму, осуществляющую противоправную деятельность. Владельца паспорта оформляют как директора. Он же и будет нести ответственность за всю преступную деятельность фирмы, если не докажет свою непричастность к ней.

Оформление имущества
Имеют место случаи, когда мошенники с данными чужого паспорта оформляли на себя квартиру потерпевшего. Для этого ещё требуется соучастник в государственных органах. Во избежание подобных случаев граждане должны оформить в Росреестре запрет на сделки с их имуществом без их личного присутствия.

Мошенники могут переоформить в своё владение автомобиль по данным паспорта другого человека. Если этот автомобиль причинит вред другому авто, то ущерб придётся погашать владельцу паспорта.

Приобретение сим-карты
Довольно часто мошенники организуют преступную деятельность по телефону, используя сим-карты, приобретённые на чужие паспортные данные. Хотя салоны не имеют право реализовывать сим-карты без присутствия владельца паспорта, такие случаи встречаются.

Обман в интернете
Преступные люди с паспортными данными других людей регистрируются на сайтах в интернете. На них они действуют от лица владельца паспорта и способны причинить ему реальный материальный вред.

Данные паспорта являются личными и охраняются Федеральным законом «О персональных данных». Инстанции, собирающие такую информацию, несут за неё ответственность. Гражданам следует обдуманно предоставлять личные данные. При малейшем подозрении в преступном их использовании обращаться в Роскомнадзор и предупредить мошенничество.

В интернете — не предоставлять непроверенным, сомнительным сайтам свои данные! А также — внимательно отнесись к хранению ваших данных на сайте Госуслуг.

Ответ на вопрос пользователя: задать свой вопрос

Оставить комментарий


Adblock
detector