Инвестиционные риски, в той или иной мере, характерны для всех инвестиций. Фактически, степень риска определяется возможностью отклонения планируемого дохода в меньшую сторону.
По результатам оценки рисков можно установить их следующие уровни.
- Безрисковый. Инвестирование в государственные ценные бумаги на короткий срок.
- Допустимый риск. Возможна потеря чистой прибыли.
- Критический риск. Вероятна потеря валового дохода.
- Катастрофический риск. Имеется вероятность полного банкротства объекта инвестирования.
При осуществлении любых инвестиций имеется вероятность их потерь. Оценка инвестиционного риска может проводиться различными методами (в рамках расчёта инвестиций).
Наиболее распространенными являются статистический и экспертный.
- Статистический метод применяется при наличии статистических данных по этому и аналогичным предприятиям. На основании вычисленного отклонения от среднестатистического можно определить степень инвестиционного риска.
- При отсутствии статистических данных оценка инвестиционного риска проводится путем опроса специалистов финансового рынка по аналогичным предприятиям. На основании их данных и определяется степень риска.
Существенно снизить риски помогают портфельные инвестиции — работа сразу с несколькими инвестиционными инструментами разной степени доходности и риска, в отличие от прямых инвестиций, когда работа строится с одним проектом.
